Bank Russia е финансова институция под формата на отворено акционерно дружество. Централата се намира в Санкт Петербург. Одиторските услуги се предоставят от PwC Group (PricewaterhouseCoopers), със седалище в Лондон. Банката на Русия извършва финансовата си дейност въз основа на лиценза на Централната банка от 3 септември 2012 г. № 238. Година на основаване на банката: 1990.

 

Дейност: ръст на активите

От самото си създаване банката се е фокусирала върху обслужването на клиенти в Северозападната област. След сливането със затвореното акционерно дружество Gazenergoprombank, Bank Russia отваря нови клонове в големите руски градове, включително Уфа, Курск и много други. През 2014 г. беше открит първият клон на банката в Крим. Към 2016 г. на територията на полуострова бяха открити 20 клона на Банката на Русия. Общо Банка Русия има над 20 клона, опериращи в 25 региона на Русия. Броят на офисите и официалните пунктове за продажба надхвърля 60. Навременното изпълнение на задълженията си, както и увеличаването на активите, допринася за подобряване на качеството на услугите, както и на гамата от банкови продукти. През 2009 г. Банка Русия разполага с активи в размер на 111 млрд. Рубли. През следващите години се наблюдава следната динамика на нарастване на активите (в милиарди рубли):

• 2010 г. - 260;

• 2011 г. - 304;

• 2012 г. - 318;

• 2013 г. - 421;

• 2014 г. - 527;

• 2015 г. - 558.

Данните са представени към 31 декември.

Към 31 декември 2015 г. банката демонстрира следните финансови показатели:

• нетна печалба - 2,88 млрд. рубли;

• кредитен портфейл - 277,98 млрд. рубли;

• депозити на физически лица - 37,8 милиарда рубли;

• инвестиции в ценни книжа - 142,96 млрд. рубли.

 

Дъщерни дружества

От самото си създаване дейността на банката е съпътствана от проекти за финансиране в най-големите индустриални сектори. В същото време банката въведе иновативни продукти, предоставяйки на клиентите гъвкави и изгодни условия за взаимно сътрудничество. В момента пластмасовите карти на Bank Russia се използват широко в рамките на множество програми за кредити и депозити. Банката разчита на дистанционно обслужване на частни и корпоративни клиенти. Също така банковата група включва няколко големи предприятия, които принадлежат към различни икономически сектори. По този начин банковата група притежава контролен пакет в IC Sogaz, който се управлява чрез подразделението Abros (компанията принадлежи на Bank Russia). Банката притежава значителни активи на Националната медийна група, както и на компанията Лидер (38.3%). 

 

2012: собствен център за обработка

Акционерна банка Русия е включена в списъка на финансовите институции, които имат право да получават финансиране в чуждестранна валута от Централната банка без допълнително обезпечение. 2012 г. беше повратна по отношение на техническата поддръжка: финансовата институция започна да управлява свой собствен процесорен център и картите на Bank of Russia бяха прехвърлени на самообслужване. До този момент банката използваше услугите на организации на трети страни в рамките на аутсорсинг. Поради наличието на собствен център за обслужване на платежни системи, финансовата институция увеличава скоростта на извършване на парични преводи и също така гарантира повишено ниво на поверителност на данните.

 

2014: санкции

2014 г. се превръща в повратна точка в дейността на банката, когато PS Visa и MasterCard спират да извършват плащания с карти, издадени от Bank of Russia. Причината беше въвеждането на санкции от САЩ и обвиненията на ръководителите на банката, че предоставят финансова помощ на руски служители, които може да са участвали в анексията на Крим. В резултат на санкциите Bank Russia обяви намерението си да работи изключително на територията на Русия и само с националната валута. Днес Банката е емитент на платежната система Mir.

 

Оценки

Според агенция Expert RA, представена в началото на 2016 г., Банката демонстрира най-високите показатели за стабилност и кредитоспособност. По отношение на обема на активите, както и динамиката на растежа им, финансовата институция е сред двадесетте най-добри банки в Русия. На територията на Северозападния регион Банка Русия постоянно е включена в ТОП-3 на най-големите кредитни и финансови структури. Основата за такива постижения е спазването на правилата на банковия бизнес, високият професионализъм на служителите, както и иновативните технологии. Банката участва в спонсорски проекти, занимава се с благотворителност и други социално значими програми.

 

Депозити за частни клиенти

Списъкът с услугите на банката включва стандартен пакет услуги, включващ дългово финансиране, RBS, банкови карти, операции с ценни книжа и депозити. Всички финансови транзакции се извършват в рубли. Всички депозити могат да бъдат отворени чрез регионални офиси, както и чрез Bank Russia онлайн - мобилното приложение ABR DIRECT, което ви позволява да управлявате пари, без да сте обвързани със стационарни услуги. В момента (2016 г.) Банката предлага три основни вида срочни депозити:

„Алени платна“ . Клиентът може да отвори депозит в размер на повече от 3 хиляди рубли. Банката не определя минимални ограничения за попълване на сметки. Лихвата по депозита се определя въз основа на размера и времето на пласиране на средствата. Така че, ако депозирате минималната сума за 30 дни, процентът ще бъде 6% (90 дни - 8,1%, 180 - 8,5%, 270 - 8,6%, 366 - 8,7%). Като цяло скоростта варира в следния диапазон:

• 100 хиляди рубли - 6,6% -9%;

• 1 милион рубли - 7,1% -9,2%;

• 10 милиона рубли - 8,1% -9,5%.

"Класически" . Изплащането на лихвите се извършва ежемесечно. Максималният срок на депозита е 5 години. Процентът е до 9,5%.

"Универсален" . Осигурено е частично изтегляне на средства. Процентът е 8% -9%. За удобство на изчисленията можете да използвате услугата за онлайн калкулатор Bank Russia, която ще ви позволи да направите избор в полза на определен депозит.

 

Кредитиране на физически лица

Потребителското кредитиране е създадено специално за различни категории население. За стратегически партньори на банката, а именно служители на компании и организации, се предвижда ставка от 14% -16% в зависимост от вида на кредита (със или без обезпечение). Така че, без обезпечение, се предоставя сума до 750 хиляди рубли. Максималният лимит с обезпечение е 3 милиона рубли с период на финансиране от 60 месеца.

За служителите на бюджетните организации са представени подобни условия. Процентът е представен в диапазона от 16,5% до 17,25%. И в двете програми, представени от Bank Russia, процентът може да се различава с 1% -2,5%, в зависимост от следните фактори:

1. пакет от застрахователни услуги;

2. кредитната история на кредитополучателя;

3. наличие или липса на сметка за заплата на кредитополучателя в банката;

4. метод за погасяване на дълга.

 

Ипотечен заем от Банка Русия

За закупуване на недвижими имоти банката изпълнява две основни програми:

"Готово жилище" и "Жилище в процес на изграждане". За закупуване на жилища на вторичния пазар Банката на Русия отделя до 15 милиона рубли за период от 25 години. При задължителна вноска от 20%, ставката е 13%, а при депозит от 50% или повече - 12,5%. Най-изгодни са условията за клиенти, които са стратегически партньори на Банката.

За закупуване на апартамент на първичния пазар са представени две програми: "Нови метри" и "Военна ипотека". Средният процент е около 12% -13%.

 

Овърдрафт за частни клиенти

Финансирането се предоставя само за клиенти, които имат карти на Bank of Russia като част от проекти за заплати. Овърдрафтът се отнася за краткосрочни заеми и в съответствие с условията на програмата "Класическа възможност" се разпределя в размер не повече от 95% от дохода на кредитополучателя (заплати). Максималният лимит на овърдрафт е 300 хиляди рубли. Процентът е 14% - 17%. Най-голямата сума, разпределена в съответствие с условията на овърдрафта "Проста възможност", е 10 хиляди рубли за период от една година.

 

Допълнителни услуги

Банката предлага на своите клиенти банкови карти. Основната сфера на обслужване са проектите за заплати. Картодържателят на Bank Russia може да разчита на пълно обслужване, което включва всички информационни услуги.

Услугата ABR DIRECT ви позволява да управлявате парични транзакции независимо от местоположението. С ABR DIRECT клиентът има достъп до всички съвременни методи за плащане на услуги и стоки. Можете да изтеглите мобилното приложение на официалния уебсайт на Банката на Русия.

Една от дейностите на банката е продажбата на инвестиционни монети на Централната банка на Руската федерация. Също така хората могат да използват банкови сейфове, които им позволяват да минимизират всички рискове, свързани със съхранението на средства и ценности.

АД „АБ„ Русия “има високи рейтингови позиции, които се формират на базата на конкурентни предимства. Например Банка Русия предоставя дългово финансиране на големи корпоративни клиенти при изгодни условия. Разширяването на географията на дейностите и значителните обеми акции, инвестирани в дъщерни дружества, също са положителни фактори. В средносрочен план, според анализатори, рейтингът на банката ще остане непроменен.