Wie vermeidet man Betrug beim Geldwechsel?

2016-05-15 00:00:00:

Mit der Entwicklung des Internets und der Zunahme elektronischer Zahlungssysteme ist das Thema Geldwechsel zu einem der relevantesten geworden. Mit Hilfe von elektronischem Geld können Sie online einkaufen, Geld für verschiedene Arten von Dienstleistungen einzahlen, Ihr Mobiltelefon aufladen, Geld an Benutzer anderer Systeme überweisen und so weiter. Gleichzeitig besteht von Zeit zu Zeit die Notwendigkeit, Währungen sowohl im globalen Netzwerk als auch im Offline-Modus umzurechnen (umzutauschen).

Hohe Nachfrage und Wechseltransaktionen in Höhe von mehreren Millionen Dollar ziehen Betrüger an, die sich viele Möglichkeiten ausdenken, um Menschen zu täuschen. Eine davon ist die Schaffung einer Wechselstube - "eintägig", die Geld von Kunden "sammelt", aber nicht umtauscht. Wie überprüfe ich einen elektronischen Geldwechsler auf Betrug? Was sind die Anzeichen für Betrug?

Überprüfung der Wechselstube: Geheimnisse

Die Vielfalt der Austauscher spielt den Netzwerkbenutzern oft einen grausamen Streich. Anstatt auf Zuverlässigkeit zu setzen, wird dem besten Wechselkurs der Vorzug gegeben. Aber Währungsbetrug basiert auf menschlicher Gier. Wie sonst soll man die Aufmerksamkeit des Benutzers auf eine unbekannte Seite lenken, wenn nicht zu einem gewinnbringenden Preis?

Es gibt eine Meinung, dass die Wechselstube im Netzwerk funktioniert, automatisiert ist und a priori ehrlich sein sollte. Aber das ist nicht so. Es gibt Hunderte von Fällen, in denen die Website nach einigen Monaten Arbeit geschlossen wurde und damit Zehntausende von Dollar an betrogenen Kunden verschwanden.

Es ist jedoch einfach, den Austauscher auf Betrug zu überprüfen - folgen Sie einfach ein paar Schritten:

1. Informieren Sie sich über die Website im Internet. Der Hauptassistent in dieser Angelegenheit ist eine Suchmaschine, über die die erforderlichen Informationen (Startzeit, Bewertungen, Kurs usw.) leicht zu finden sind. Netzwerkbenutzer, die bei der Zusammenarbeit mit einem Austauscher "ausgebrannt" sind, werden ihre Erfahrungen sicher mit anderen teilen.
2. Gehen Sie auf die WebMoney-Website und überprüfen Sie die Informationen zum Eigentümer der WMID. Auf diese Weise können Sie sich über den Brieftaschenpass informieren, Bewertungen studieren und Beschwerden lesen (falls sie von anderen Benutzern hinterlassen wurden).
3. Das Website-Design ist ein indirekter Indikator für Ehrlichkeit, der als zusätzliches Bewertungskriterium herangezogen werden kann. Wenn die Ressource auf Bestellung gefertigt wurde, handelt es sich nicht um eine Vorlage. Bewerten Sie gleichzeitig, ob die Site-Skripte funktionieren.
4. Domain. Wenn die Website gerade erst begonnen hat zu arbeiten, sollte dies verdächtig sein. Die beste Option ist, wenn die Domainregistrierungszeit ab sechs Monaten mit einer Verlängerung auf bis zu zwei Jahre beträgt.
5. Gastgeber. Wenn der Server, auf dem der Tauscher "liegt", frei ist, vertrauen Sie ihm kein Geld an. Mit einer Wahrscheinlichkeit von 99% kann argumentiert werden, dass eine solche Ressource nicht lange funktionieren wird.
6. Kontaktdaten. Viele interessieren sich dafür, wie man einen elektronischen Geldwechsler am einfachsten auf Betrug überprüft. Die Antwort ist einfach - indem Sie die Kontaktdaten untersuchen. Wenn der Betreiber immer in Kontakt ist und die angegebene Nummer funktioniert, ist dies ein großes Plus in Bezug auf den ausgewählten Austauscher. Je mehr Informationen bereitgestellt werden, desto besser. In der Regel sollten Skype, ICQ, Mailbox, Telefonnummer und andere Daten vorhanden sein.
7. Arbeiten mit WebMoney. Es ist zu bedenken, dass ausländische Unternehmen nicht mit dem Webmoney-Zahlungssystem zusammenarbeiten (mit Ausnahme einiger Ausnahmen, die auf 10-15 Organisationen geschätzt werden).
8. Austauschbeschränkung. Betrug beim Geldwechsel basiert oft auf der Einführung einer Mindestgrenze für den Vorgang, beispielsweise 20-30 Dollar. Auf diese Weise schützt sich der Eigentümer vor denen, die die Ressource überprüfen möchten, und erhält das maximale Einkommen. Arbeitet der Tauscher im Automatikmodus, dann spielt es für ihn keine Rolle, ob der Kunde 30 Dollar auf einmal umgetauscht hat oder für einen Dollar dreißig Mal die gleiche Arbeit gemacht hat.
9. Geschütztes Protokoll. Eine zuverlässige Wechselstube muss über eine sichere HTTPS-Verbindung arbeiten, die die Sicherheit personenbezogener Daten garantiert.
10. Meinung WebMoney Advisor. Um Informationen über die Website zu erhalten, reicht es häufig aus, zu Webmoney Advisor zu gehen, wo alle Probleme und Beschwerden im Zusammenhang mit der Website berücksichtigt werden.

Es ist erwähnenswert, dass jeder der oben genannten Punkte nicht darauf hinweist, dass es sich bei der Website um einen Betrüger handelt. Sie können den Austauscher nur im Komplex genau auf Betrug überprüfen und alle Kriterien auswerten. Wenn die Website mit 3-4 Punkten „die Prüfung nicht bestanden“ hat, ist es besser, noch eine andere Option zu finden.

Persönlicher Austausch

Wir dürfen das Betrugsrisiko im Falle eines persönlichen Umtauschs von elektronischer Währung (ohne Einbeziehung von Umtauschern) nicht vergessen. Ein persönlicher Umtausch kann erforderlich sein, wenn keine Wechselstube die nötige Anleitung gibt oder der Wechselkurs (Provisionen) für ein Umtauschgeschäft zu ungünstig ist.

Auf zahlreichen Foren und speziellen Seiten finden Sie eine Person, die bereit ist, einen Interessenaustausch zu führen. Um Betrug zu vermeiden, sollten Sie auf folgende Punkte achten:

1. Zertifikat. Die zweite Partei muss einen persönlichen Reisepass und ein Geschäftslevel von mindestens 20 haben. Auch hier sollten Sie sich nicht vollständig auf diese Parameter verlassen, aber Sie können sie auch nicht verwerfen.
2. Kontaktinformationen. Wenn die Kommunikation über ein Postfach oder Kommunikationssysteme erfolgt, sollten die Daten eines potenziellen Partners über eine beliebige Suchmaschine überprüft werden. Wenn eine Person zuvor jemanden getäuscht hat, wird dies angezeigt. Es ist unwahrscheinlich, dass ein Betrüger für jedes Opfer ein neues Postfach oder Konto erstellt.
3. Versprechen der Ehrlichkeit. Wer täglich Börsengeschäfte tätigt, schwört nicht auf Ehrlichkeit. Sie geben nur die Bedingungen an. Passen diese der anderen Seite nicht, wird die Transaktion nicht durchgeführt. Niemand zwingt irgendjemanden oder versucht irgendjemanden von irgendetwas zu überzeugen.
4. Darstellung einer berühmten Person. Um Vertrauen zu gewinnen, geben sich Betrüger oft als bekannte Person aus, beispielsweise als Administrator oder Moderator eines großen Forums. Vertrauen Sie dem Wort ist es nicht wert - diese Informationen sind es wert, überprüft zu werden. Registrierten Benutzern steht beispielsweise das Administratorprofil zur Verfügung. Um dies zu überprüfen, sollten Sie darum bitten, bestimmte Änderungen am Profil vorzunehmen. Andererseits ist es nicht notwendig, die Möglichkeit eines Hackings auszuschließen (obwohl eine solche Wahrscheinlichkeit geringer ist).
5. Personen unter 25 Jahren agieren oft als Betrüger. Sie können sie anhand zahlreicher Fehler und des Kommunikationsstils identifizieren. Solche "Betrüger" haben in der Regel einen dürftigen Wortschatz und sind nicht in der Lage, auf einem hohen intellektuellen Niveau zu kommunizieren.
6. Schneller, noch schneller. Wenn ein potenzieller Tauscher in Eile ist und dies durch eine große Anzahl von Fällen oder die Anwesenheit anderer Kunden erklärt, sollte ein solcher Deal abgebrochen werden.

Aufgrund der Möglichkeit, günstig und provisionsfrei zu tauschen, sind Privatbörsen sehr gefragt. Auf der anderen Seite gibt es immer Betrugsrisiken. Manchmal ist es einfacher, den Tauscher auf Betrug zu überprüfen und ein wenig zu viel zu bezahlen, als den ganzen Betrag zu riskieren.

Offline Wechselstuben

Es sei daran erinnert, dass der Austausch nicht nur im Netzwerk stattfindet. Manchmal müssen Sie die Währung offline wechseln, dh in normalen Wechselstuben (in einem Geschäft, auf dem Markt usw.). Es besteht auch ein hohes Risiko, auf Betrüger hereinzufallen. Um dies zu verhindern, sollten Sie die folgenden Regeln beachten:

1. Kurscheck. Es gibt Situationen, in denen der tatsächliche und der tatsächliche Kurs voneinander abweichen. Zum Beispiel beim Umtausch von 1.000 USD oder weniger einen Kurspreis und beim Umtausch von Beträgen von 1.000 USD oder mehr einen anderen. Eine Person ist sich einer solchen Bedingung möglicherweise erst in dem Moment bewusst, in dem sie einen anderen Betrag im Austausch erhält. In einer solchen Situation funktioniert eine Rückerstattung nicht. Um Probleme zu vermeiden, lohnt es sich, sofort anzugeben, wie hoch der Wechselkurs für eine bestimmte Währung sein wird.
2. Mangel an erforderlicher Menge. Bevor Sie der Kasse Geld geben, sollten Sie klären, ob für den Umtausch ein Betrag erforderlich ist. Es gibt bekannte Fälle, in denen ein potenzieller Käufer Geld in das Fach legt und ihm dann mitgeteilt wird, dass kein erforderlicher Betrag vorhanden ist. Die Person nimmt das Geld und stellt schon zu Hause fest, dass das Geld nicht ausreicht. Eine der Optionen für das Schema ist eine indikative Neuberechnung, bevor die Gelder in das Tablett zurückgegeben werden. Dies lullt die Aufmerksamkeit einer Person ein und er bemerkt nicht, dass eine kleinere Menge in seinen Händen war. Ein erfahrener Kassierer bestimmt durch den Kunden, ob diese Methode angewendet werden kann oder nicht. Wenn ein Besucher einer Wechselstube es eilig hat oder nervös ist, wird er wahrscheinlich keine Zeit mit der Neuberechnung verschwenden.
3. Geldwechsel. Wechselstuben oder Banken können die Banknotenersatztechnik anwenden. Zum Beispiel ändert der Kassierer vor der Rückgabe des Geldes eine oder mehrere Rechnungen und erklärt dies damit, dass sie nicht bestehen. Im Laufe der Zeit stellt sich heraus, dass die überwiesenen Gelder gefälscht waren. Solcher Betrug beim Geldwechsel ist beliebt, weil es nicht funktioniert, etwas zu beweisen. Außerdem fällt ein Schatten des Verdachts auf das Opfer selbst. Überwachungskameras könnten Abhilfe schaffen, aber durch sie ist nichts zu sehen. Es ist einfach, eine solche Täuschung zu vermeiden - es reicht aus, mit einem Bleistift kleine Notizen an der Ecke der Banknote zu machen und nach Erhalt auf das Vorhandensein eines „Häkchens“ zu prüfen.

Um Probleme bei Austauschern zu vermeiden, sollten Sie einige Tipps beachten:

- Der Austausch sollte nur in verifizierten Punkten erfolgen. Wie man den elektronischen Geldwechsler überprüft, wurde oben beschrieben. Sei nicht faul. Wenn Sie ein paar Minuten verbringen, können Sie Geld vor Verlust sparen.

- Im Zweifelsfall ist es besser, einen Umtausch in einer Bankfiliale vorzunehmen (sofern eine solche Möglichkeit besteht). Natürlich müssen Sie hier den Kurs aufgeben, aber es besteht Vertrauen in den erfolgreichen Abschluss der Operation. Wenn Sie andererseits den Online-Austauscher sorgfältig überprüfen, ist das Risiko, in ein betrügerisches Schema zu geraten, minimal.